"מקור" מחבר את Claude למאגר של יותר מ-5,400 מסמכים רשמיים של 8 חברות ביטוח, 4 קופות חולים, משרד הבריאות ורשות שוק ההון. כל תשובה מגיעה עם ציטוט מדויק מהמהדורה שחלה על הלקוח, ונגמרת בצעד הבא שהסוכן צריך לעשות. מתאים במיוחד לסוכנים מתחילים ולסוכנויות עם עובדים חדשים.
להצטרפות לפיילוטתקופות אכשרה, השתתפות עצמית, תקרות, חריגים ומסלולי הסדר, לפי מספר הנספח ומועד ההצטרפות. בריאות, מחלות קשות, אובדן כושר עבודה וסיעוד.
משלים שב"ן, שקל ראשון, תרופות, מחלות קשות, אבחון מהיר וייעוץ ובדיקות: טבלה עם מקור לכל תא.
מה הקופה כבר נותנת לפני שמוכרים משלים, ואילו תרופות נכנסו לסל ולאיזו התוויה.
ניתוח קובץ "הר הביטוח" ודוח מסלקה: כפל ביטוחי, פערים בכיסוי, ודמי ניהול מול השוק. הקבצים מעובדים בזיכרון ולא נשמרים.
טפסי התביעה העדכניים של כל החברות לפי סוג תביעה, כולל רשימת המסמכים, לוחות הזמנים לפי חוזר יישוב תביעות, וחיפוש מנתח בהסדר לפי שם, התמחות, בית חולים או עיר.
מה חובה ומה אסור בשיחת הצירוף: בירור צרכים, הקלטה, אזרח ותיק, כפל ביטוחי והחלפת פוליסה, לפי חוזרי רשות שוק ההון.
אילו שאלות הלקוח יישאל בטופס ההצעה של החברה, ומה המשמעות של אי-גילוי לפי חוק חוזה הביטוח.
השוואת מסלולים לפי הנתונים החודשיים של רשות שוק ההון: תשואות, דמי ניהול, סיכון וחשיפות, ותקרות דמי הניהול בחוק.
ב-Claude, בתפריט + ← מקור, מחכות 10 תבניות. ממלאים כמה שדות, ומקבלים תשובה מלאה במבנה קבוע: תשובה קצרה ללקוח, פירוט עם ציטוטים, הסבר למתחילים, שאלות לשאול את הלקוח, טעויות נפוצות, והצעד הבא.
עד 12 טיפולים בשנת ביטוח. אצל נותן שירות בהסכם המבוטח משלם השתתפות עצמית של 45 ₪, ושלא בהסכם ההחזר הוא 80% מההוצאה ועד 120 ₪ לטיפול. [איילון · ayalon-0020 · נספח 1349 · בשיווק מ-2025-09 · סעיף 6]
➡️ הצעד הבא: לבדוק מול הלקוח באיזה נספח אמבולטורי הוא מבוטח ומתי הצטרף, כי בנספחים קודמים (1333, 527) התנאים עשויים להיות שונים.
כל מה שהמאגר מכסה נענה רק ממנו, אחרי קריאת העמוד המלא. כל מספר מאומת מול תמונת העמוד המקורי.
רק נושא שאינו במאגר, רק ממקורות רשמיים (gov.il, אתרי החברות, קופות החולים, ביטוח לאומי), ותמיד עם קישור.
כשאין מקור לנתון עצמו: מה שחל על כל החברות לפי החוק והחוזרים, ואיך זה כתוב אצל חברות אחרות. בלי ניחושים, ועם "🔎 לבדיקתך": מה לוודא ומול מי.
מנורה מבטחים, הראל, מגדל, איילון, הפניקס, כלל, הכשרה ו-AIG: פוליסות, נספחים, כתבי שירות וגילוי נאות, כולל מהדורות קודמות עם תאריכי השיווק שלהן. וגם טפסי הצעה והצהרת בריאות, טפסי תביעה, ורשימות המנתחים בהסדר.
תקנוני השב"ן של כללית, מכבי, מאוחדת ולאומית, חוזרי הרחבת הסל וחוק ביטוח בריאות ממלכתי.
חוק חוזה הביטוח, החוזר המאוחד, חוזר צירוף לביטוח ותיקוניו, יישוב תביעות, הכרעות הממונה, חוקי ותקנות הגמל והפנסיה, ונתוני גמל נט, פנסיה נט וביטוח נט.
"מקור" הוא שירות לאיתור, עיבוד וציטוט מידע. השירות לא מוכר ולא מפיץ מסמכים. הוא מאתר ומעבד מסמכים שגופים מפקחים, חברות ביטוח וקופות החולים פרסמו לציבור, ומציג את המקור הרשמי של כל טענה, עם קישור לאתר שפרסם אותו. המסמכים שייכים לגופים שפרסמו אותם. התשלום הוא על הכלים: חיפוש, השוואה, ניתוח וציטוט מדויק.
השירות הוא כלי עזר לבעלי מקצוע, ואינו מהווה ייעוץ ביטוחי או פנסיוני. השירות לא קשור לחברות הביטוח ולא פועל מטעמן. לפני המלצה ללקוח יש לאמת את המידע מול המסמך הרשמי.
צריך חשבון Claude שתומך במחברים מותאמים אישית (Custom connectors), ומפתח גישה אישי שתקבל מאיתנו.
https://mcp.mekor.co.il/mcpתשובה שמגיעה מהמאגר נפתחת בשורת ודאות, ובכל ציטוט מופיע מזהה מסמך (למשל fnx_ci_add-0000). אם מופיע "Searched the web" בלי ציטוטים מהמאגר, כדאי לבדוק שהמחבר מחובר. אחרי עדכון של השירות, מנתקים ומחברים מחדש את המחבר כדי לקבל את התבניות והכלים החדשים.
הסוכן לא משלים מהזיכרון ולא מנחש. אם יש לו חיפוש באינטרנט, הוא בודק במקורות רשמיים בלבד ומסמן כל עובדה כזו. אם אין, הוא מציג את המידע הוודאי הקרוב מהמאגר (החוק, החוזרים, חברות אחרות) ומפרט מה בדיוק לוודא ומול מי.
כן, זה בדיוק הייעוד. כל תשובה כוללת הסבר קצר של המושגים, שאלות לשאול את הלקוח, טעויות נפוצות שכדאי להימנע מהן, והצעד הבא. בהחלטה על רכישה, ביטול או החלפה של פוליסה, הסוכן מזכיר מתי להעביר לסוכן מורשה ותיק.
כן, בלי לשמור שיחות ופרטים אישיים. אנחנו עוקבים אחרי נושאים שהמאגר לא כיסה ואחרי משוב על תשובות (מזהים מוסרים אוטומטית לפני השמירה), ומשלימים את המאגר בהתאם.
לא. אפשר לצרף לשיחה ב-Claude קובץ של הר הביטוח או דוח מסלקה לניתוח, אבל הוא מעובד בזיכרון ולא נשמר בשרת. המאגר עצמו מתעדכן רק על ידינו.
לאותו נספח יש מהדורות שונות. כשמציינים את מועד ההצטרפות, הסוכן בוחר את המהדורה שהייתה בשיווק באותו מועד, ומתריע אם אין כזו במאגר.
קבצי הר הביטוח ודוחות המסלקה מעובדים בזיכרון ולא נשמרים, ומספרי זהות, שמות וכתובות מושמטים לפני העיבוד. הפרטים המלאים במדיניות הפרטיות.
נתוני הגמל והפנסיה מתעדכנים מדי חודש. מסמכי החברות, תקנוני השב"ן וחוזרי הסל מתעדכנים כשמתפרסמות מהדורות חדשות.
השירות נמצא כעת בפיילוט עם מספר מצומצם של סוכנים. השאירו פרטים ונחזור אליכם.